公募互金模式遭拷问老兵“出走”花样翻新

2016-07-20 16:57

互联网改变了传统金融零售业务的游戏规则。当下公募销售基金的方式，在肖雯这位公募营销老兵看来，已是到了需要“边打边撤”的地步。

过去的竞争对手成为了现在的合作伙伴——广发基金公司前副总经理肖雯正在以另一种方式与过去的老朋友打交道。
过去一年，她创立了盈米财富，打造了一个兼具基金交易系统和基金组合交易系统的基金综合服务平台。目前，这一平台已经在上游对接了70多家基金管理公司、2600余只公募产品。
不久前的6月17日，证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引 (征求意见稿)》(下称“征求意见稿”)。整个行业的发展方向正在不断往肖雯看好的创业方向推进。
中国基金业协会副会长钟蓉萨在7月14日的一次论坛中表示，从公募基金的角度，一直存在投资理念和投资行为短视、佣金激励导致频繁申赎，以及投资账户跟踪服务不到位等问题，投资者因个人经历和时间所限，难以实现个人资产的有效配置，
FOF（即基金中的基金）的发展是解决上述问题的有效途径。FOF以基金投资为标的，可以通过各种大类资产的配置，和在投资周期内持续的配置比例调整，成为有效的投资者长期投资工具。“FOF的发展会推动基金公司从产品的销售到提供解决方案的改革。”钟蓉萨称。
当下公募销售基金的方式，在肖雯这位公募营销老兵看来，已是到了需要“边打边撤”的地步。她的创业目标明确，意在以资产配置的理念，用基金组合的方式重塑目前的基金销售模式。
以投顾的形式卖基金经济观察报了解到，盈米财富即将推出名为“且慢”的基金销售平台。在这个平台上，没有基金超市，也没办法买到单独一只基金产品。这个平台以基金组合账户为载体，融入投顾服务的理念，为投资者提供一个面向全市场产品的个性化资产配置方案。互联网的手段和大数据的使用，让平台实现了对基金组合的业绩进行历史回溯和对未来的跟踪。
肖雯的创业虽然还是在基金销售的领域，却彻底否定了过去的玩法。
过去十几年，肖雯在公募先后开拓银行渠道和互联网渠道，将基金销售给普通投资者。2010年肖雯开始对自己熟悉的销售模式进行反思。一次北美财富管理的培训让她开始更多地从客户角度去思考财富管理和投顾服务。
肖

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