揭监管政策制定面纱：金融监管“篱笆”怎么扎紧

2018-02-12 21:12

金融监管部门“扎紧制度笼子”的工作在紧锣密鼓地进行。一项制度从无到有，让行业有章可循，要经得起市场的检验、历史的考验。
新华社记者日前走进监管部门，采访备受关注的《商业银行股权管理暂行办法》出台全过程，揭开监管政策制定的神秘面纱。
不能忽视的乱象
监管政策的出台，针对的必然是亟待解决的矛盾和问题。
银行股权管理的问题近年来格外突出，2017年资本市场上，金融大鳄疯狂买入多家银行股份的动作令人咋舌。
起草组调研时，一家银行表示，当来自市场上的资本持股比例逐渐增加时，大股东非常担心其持股地位受到影响，主动进行增资。
基于日常监管积累的大量案例，起草组总结了银行股权管理的乱象：入股环节隐匿关联关系，违规、虚假注资，未经批准购买5%以上商业银行股权，通过关联交易掏空银行等。
补齐制度短板也是落实中央领导的要求。2017年2月28日，中央财经领导小组第十五次会议上，习近平总书记强调，要及时弥补监管短板，做好制度监管漏洞排查工作，参照国际标准，提出明确要求。
两天后，银监会主席郭树清在国新办发布会上表示“尽快填补法规空白”。2017年3月中旬，办法正式立项，开始了十个多月的起草制定工作。
慎之又慎的调研
“慎之又慎”，谈起政策制定的过程，起草组成员说。
起草组与部分城商行股东专门进行了座谈。“一些股东对自己的角色认识有偏差，认为自己把真金白银乃至身家性命投进银行，为何不能干预经营？我们反复说明行使股东权利要通过股东大会，按照法定程序，大股东不能随意定人、定事。”一位起草组成员说。
这只是起草组广泛调研的一部分。从银行高管到具体业务负责人，从银行股东到业内专家，起草组与200多人进行了面对面的座谈。
此外，三次在内部征求意见，一次公开向社会征求意见，收到各种意见建议千余条。“我们逐条分析研究，有时一条意见要讨论一整天。”起草组成员介绍。
起草组还与证监会、保监会和香港金管局等境内外监管部门沟通，借鉴监管经验。

关键条款的博弈
出台一项政策，必然会让监管对象觉得“不爽”，这考验着监管的专业、监管的定力。
对股东穿透监管，防止通过复杂股权关系、违规代持等方式规避监管，是办法的核心。但

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