以案说法：“陷阱重重”的虚拟货币

2018-01-17 20:38

随着比特币在全球席卷风靡，国内各类“虚拟货币”也层出不穷。这些所谓的“虚拟货币”大多以“投资少收益多”为特点吸引用户，许以高额的回报，但很多实质上确是非法传销或是庞氏骗局。虚拟货币产业乱象丛生，经过一些诈骗公司的精心包装后，在动辄高达250%的收益率面前，已经有大批投资者被骗。即使是少数虚拟货币运营商并不具备诈骗的目的，投资者投资虚拟货币的行为仍被认定是不受法律保护的行为，面临血本无归的风险。本文就无信用基础的虚拟货币的法律风险进行分析，旨在更好得控制和防范风险。
一、虚拟货币是一种特定的虚拟商品
2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会作出《关于防范比特币风险的通知》，通知载明：比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
二、虚拟货币发行融资恐涉嫌非法集资
2017年8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例（征求意见稿）》公开征求意见。在《征求意见稿》的第十五条第二款中规定处置非法集资职能部门发现未经依法许可或者违反国家有关规定“以发行或者转让股权、募集基金、销售保险，或者以从事理财及其他资产管理类活动、虚拟货币、融资租赁、信用合作、资金互助等名义筹集资金的”应当进行非法集资行政调查，意见稿将以发行虚拟货币名义筹集资金的列入非法集资行政监管范畴，也就是说一旦被监管机构发现任何自然人或法人存在从事虚拟货币发行融资行为的，就可能因涉嫌非法集资而被行政调查。
2017年9月4日，中国人民银行等部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，公告载明：代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，
三、虚拟货币中的典型骗局
骗局一：打着虚拟货币旗号非法传销
虚拟货币或成为非法传销的手段，以“推广返利”为诱饵，参与推广的用户可能因涉嫌传销受到刑事追究。
以2016年关停的“贝塔币&rdqu

余下全部

共有评论0条

<返回

<返回首页