智能投顾IPO这场竞赛，谁将是赢家？

2017-08-27 15:14

掐指一算，业界领先的独立数字咨询平台“Betterment”，“Wealthfront”和“Personal Capital”已经成立十年了。
现在有一个问题摆在三者面前，那就是：谁将成为智能投顾IPO这场竞赛中的胜者?
这些公司仍在寻求上市的可能性，同时筹集数百万的额外资金。但是，市场对智能投顾的可行性仍然存在疑虑。
在资产方面，上述三家公司位列市场上的前三名，Betterment排名第一，AUM超过100亿美元，其次是Wealthfront的67亿美元，Personal Capital的49亿美元。
根据美国证券交易委员会的文件和公司声明统计，这三家公司共有420,000多名客户和548,000多个账户。
Personal Capital在降低账户最低限额(不过再次提高)之前，始终为富裕客户提供量身定制服务，其平均客户账户约为38万美元; 该公司称，拥有超过100万美元可投资资产的用户占其AUM约40%。

这次将智能投顾IPO重提的是Wealthfront，其发言人Kate Wauck最近说道，这是一个长期的目标。
Wauck在一封电子邮件中回复说：“Wealthfront的目标一直是建立一个独立而创新的金融服务公司，帮助千禧一代开始接触投资，并且帮他们节省费用，然后与他们一起成长[直到退休]”。
Betterment，上个月又募集到7000万美元，目前估值已经达到8亿美元，不过并没有给出具体上市时间表。但其首席执行官Jon Stein多次表示Betterment有计划上市的目标。

在InVest大会上，Stein对观众说：“我们最终会上市。”
尽管与加拿大金融服务集团Power Financial Corp.有密切合作关，Personal Capital首席执行官Jay Shah也表示，IPO也是他们的目标。
Shah在一封电子邮件中说：“我们身处红海，上市是我们很自然地一个选择，不过我们依旧专心耕耘，我们仍然专注于为客户服务的基本原则，并建立一个有价值和成长的公司。“
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