ABS首张监管罚单开出备案规模已超万亿

2017-07-31 22:41

券商一致看好并发力的资产证券化(ABS)，正面临更严的监管。
近日，恒泰证券因3只ABS产品监管账户的资金归集违规，收到中基协的一张罚单，被暂停受理ABS备案6个月。这是ABS业务实行备案制逾两年半以来的第一张罚单。
中基协表示，企业ABS业务开展以来获得较强政策支持;两会期间总理再次强调今年要积极稳妥去杠杆，促进企业盘活存量资产，推进资产证券化，重点突出企业资产证券化的作用，预计下半年将在政策引导下继续稳步发展。
三只ABS违规被罚
自2014年底ABS备案制启动以来，中基协对恒泰证券的处罚可算是资产证券化领域的第一张罚单。
这份纪律处罚决定书(中基协处分〔2017〕3号)指出，恒泰证券管理的“宝信租赁二期资产支持专项计划”(下称“宝信二期”)、“宝信租赁四期资产支持专项计划”(下称“宝信四期”)和“吉林水务供水收费权资产支持专项计划”(下称“吉林供水收费”)等三只ABS涉嫌违规，主要原因是监管账户的划转资金归集违规。
其中，宝信二期设立于2015年3月19日，发行规模3.15亿元;宝信四期设立于2015年7月22日，发行规模8.74亿元。宝信二期、宝信四期的原始权益人均为宝信国际融资租赁有限公司(以下简称宝信租赁)。吉林供水收费设立于2015年4月23日，发行规模9.9亿元，原始权益人为吉林市水务集团有限公司(以下简称“水务集团”)。
中基协认为，这三只ABS的原始权益人，按照约定将基础资产产生的回收款归集至监管账户后，在专项计划投资者不知情的情况下，短期内迅速转出。在专项计划账户划转归集资金日之前，重新将资金集中转回监管账户。
截至5月底，宝信租赁从宝信二期监管账户转出的资金笔数为24笔，转出规模为2.75亿元;从宝信四期监管账户转出的资金笔数为21笔，转出规模为6.85亿元;水务集团从吉林供水收费的资金归集账户转出的资金笔数为188笔，转出规模为4.78亿元。
对此，恒泰证券曾向监管作出解释说明。不过，中基协在审理之后认为，恒泰证券作为管理人，应当将专项计划持有人的利益摆在优先位置。ABS监管账户的归集资金属于专项计划资产，原始权益人和专项计划管理人无权擅自动用监管

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