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任性！ 这家游戏公司豪掷过亿连投5家互金平台 然而...

2017-06-13 17:45

有钱就是任性!
主打游戏IP的恺英网络(002517.SZ)要跨界涉足互联网金融领域了。公司这次不仅出手阔绰，而且一投就是5家。
对应出资额分别为3450万元、3500万元、2000万元、4000万元、1500万元，合计达14450万元。
6月8日，恺英网络一天连续发布了五份投资公告，公司全资子公司上海恺英网络科技有限公司(上海恺英)拟投资5家互联网金融平台标的公司，其投资对象分别包括上海翰迪数据服务有限公司投资(上海翰迪)、上海翰惠信息科技有限公司投资(上海翰惠)、上海翰鑫(上海翰鑫信息科技有限公司投资)、上海合勋车融资产管理有限公司(合勋车融)、上海暖水信息技术有限公司(上海暖水)等，
此前，恺英网络于2015年末借壳原泰亚股份上市，登陆资本市场。2015年、2016年两年，公司均完成了业绩对赌承诺。
其中，公司2015年实现营收23.39亿元，同比增长221.42%，归母净利润6.55亿元(当年承诺净利润4.62亿元)，同比增长了 946.99%，超额完成业绩承诺;2016年公司实现营业收入27.20亿元，同比增长16.29%;归母净利润6.82亿元(当年承诺净利润5.71亿元)，同比增长4.11%。
2017年一季度公司实现营收 6.59 亿，净利润2.07亿，分别同比增长5.70%和100.55%。截止报告期末，公司货币现金余额为22.91亿元。或许正因为如此，恺英网络才可以如此任性，买、买、买!
公司此次投资的主要目的是为了拓展公司在互联网金融领域的布局，公司凭借在互联网游戏场景、流量及大数据领域积累的丰富经验及优势，积极推动公司互联网金融平台建设。
对此，恺英网络在公告中表示，
公司互联网金融平台建设主要为两大部分：基础设施平台部分(云账户平台、大数据及风控平台、支付系统平台)、以及信用产品平台(对接消费信贷场景及相关信用产品);该平台建设能够满足公司在互联网金融领域的支付服务、账户体系、基础设施平台、最终消费场景及信贷产品全产业链的布局。
在上海恺英拟投资的5家互金平台中，有的已经资不抵债、有的还是刚成立的空壳公司或仅仅只是微利，而唯一盈利能力相对较强的上海翰鑫估值已高达10亿元。投资人可能不禁要问了，公司如此任性收购是否有利益输送之嫌？不过，互金咖当天未能从公司获得置评。
然而，互金咖调查发现，
合勋车融资不抵债亏损加剧
在上海恺英拟投资的五家互金平台中，其拟以4000万元人民币对合勋车融进行增资，增资后上海恺英持有合勋车融30%的股权。照此计算的话，后者估值已达1.3亿元。
然而，恺英网络投资公告表明，合勋车融至今仍告亏损，特别是今年一季度亏损进一步加剧。
合勋车融未经审计的财务报告显示，2017年1月-3月，该平台实现营业收入从去年年末的90.2030万元增加至331.7028万元，净利润亏损额也从去年年末的428.8535万元增加至今年一季度亏损854.1790万元。
不仅如此，合勋车融已经资不抵债。截至今年一季度末，公司资产总计为1143.3323万元，而负债合计达1426.3649万元，所有者权益为-283.0326万元。
合勋车融资不抵债 单位：元

来源：公司公告
对于这样一家连续亏损的平台，其估值为何高达逾亿元？评估依据又是什么？恺英网络在当天的公告中并没有详细说明。
值得一提的是，
公开资料表明，合勋车融成立于2015年12月，是一家为金融机构提供信贷抵押资产全生命周期管理服务，为信贷客户提供量身定制的差异化金融增值服务和汽车全价值链增值业务服务的全国性业务服务商。
其业务主要包括：汽融产品设计、汽融产品投放、客户数据管理、资产安全管理、问题资产转化、不良资产处置等。合勋车融拥有全国直营团队及专业化风控体系，能够对接多种金融产品，为客户提供全流程服务。
目前，合勋车融已经与平安银行、通商银行、起亚悦达汽融及平安租赁建立了合作关系。未来合勋车融将重点围绕全国汽车金融市场的不良资产催收网络建设和催收技术手段的提高和完善为主攻目标，致力在催收服务、不良资产管理规模及不良资产处置规模等方面，成为行业领先行列。
在合勋车融的核心人员中，公司董事长毛立勋为原平安银行汽车金融事业部前身深圳发展银行汽车金融部初创人员;总经理吴小瀚历任东正汽车金融公司市场副总监、平安银行汽车金融事业部长沙分部负责人等职。
互金咖注意到，上海恺英拟投资的另一家互金平台上海暖水则是一家刚成立的空壳公司。
此外，
公开资料显示，该平台刚于2017年5月16日成立，注册资本仅50万元。不过，若按上海恺英拟以1500万元人民币对上海暖水进行增资，增资后上海恺英持有上海暖水25%的股权计，其估值也达到了6000万元。
在上海暖水的核心人员中，公司CEO敖翔为上海交通大学计算机专业硕士，保荐代表人。从事金融行业管理咨询3年。此前，从事投行业务8年，专注于互联网金融行业IPO及并购重组，负责拉卡拉金融集团借壳及业务分拆、快钱战略咨询及融资、趣分期并购重组、手机贷资本运作等项目。
公司CTO叶永青2015年开始创业，创业项目涵盖人工智能+金融方面的应用、医疗大健康方向的应用，以及面向企业的云服务、云计算等方面。
上海恺英拟投资3450万元的上海翰迪也仅仅是一家微利的平台。若按其上述对价获得30%的股权计算，后者估值也已过亿元，达11500万元。
同样，
上海翰迪披露的财务数据显示，2015年、2016年，该平台分别实现净利润-2391.37元和84.20万元。
上海翰迪成立于2010年，是一家致力于互联网金融大数据征信、信贷风控、贷后管理服务和系统开发的提供商，与各中小银行、消费金融公司、小贷担保公司、P2P等泛金融机构合作，为客户提供独特的一站式整体解决方案。目前，上海翰迪已经与张江小贷、挖财网、民生电商及银联智惠等多家公司建立了合作关系。
其中，公司董事长兼总经理祁祥勇曾经担任中国建设银行信息管理中心总经理助理和上海资信有限公司副总经理一职;副总经理朱卫中曾经担任张江小贷总经理职务。
百付天下业绩跳水估值10亿
上海恺英拟投资的上海翰鑫和上海翰惠两家平台则为关联企业。
此外，互金咖注意到，
根据恺英网络公告披露，上海恺英拟以2000万元人民币对上海翰鑫进行增资，增资后上海恺英持有上海翰鑫2%的股权，对应估值已高达10亿元。
值得一提的是，上海翰鑫是百付天下的运营主体。此前，百付天下已先后获得三轮融资。2010年，百付天下获挚信资本数百万美元A轮融资，2013年获集富亚洲等千万美元B轮融资，2015年获秉鸿资本数千万元C轮融资。
其中，2015年，百付天下获得了上海秉鸿嘉豪投资发展中心(有限合伙)(秉鸿资本)等数千万元C轮融资，不过，交易细节并没有对外披露。
互金咖查阅全国企业信用信息公示系统发现，按上海翰鑫注册资本4800.1478万元人民币计算，秉鸿资本64.417394万元出资额对应持股占比为1.34%。
不过，在上海翰鑫估值高达10亿元背后，其业绩却大幅跳水。恺英网络当天发布的公告表明，上海翰鑫实现营业收入从2015年的16421.3871万元下降至2016年的14510.6680万元，同比减少1910.7191万元，同比减少幅度为11.64%;完成净利润从2015年的4734.5654万元大幅跳水至2016年的1013.4201万元，同比降幅近八成，高达78.60%。
上海翰鑫2016年净利降幅近八成 单位：元

来源：公司公告
资料显示，上海翰鑫的主要业务包括：移动支付业务，依托中国银联等国内金融网络，为不同行业的企业和商户提供满足其行业特色的移动支付整体解决方案;云金融服务平台，以支付为核心，为客户提供多种形式的增值服务平台;互联网信贷业务，为中小银行与消费金融公司提供基于IPC和信贷工厂技术的包括信贷系统建设、风控、催收、运营、获客在内的整体解决方案;互联网大数据分析与个人征信业务，为银行等金融机构提供包括大数据分析、建模、反欺诈、信贷决策等在内的风控建模服务。
目前，上海翰鑫已经与金融机构、第三方支付企业、征信公司及多家互联网金融企业建立了合作关系。
全国企业信用信息公示系统显示，上海翰鑫第一大股东为乔延清，也即上海恺英拟收购的5家互金平台之一的上海翰惠的CEO。
上海翰鑫2016年年报显示，乔延清个人出资额为1381.3169万元，对应其持股占比为28.78%。
同样，上海翰惠亦为刚刚成立的一家空壳公司。根据恺英网络发布的投资公告，上海恺英拟以3500万元人民币对上海翰惠进行增资，增资后上海恺英持有上海翰惠35%的股权。相应的，后者估值也已达亿元。法定代表人：叶飞。
从标的公司的基本情况来看，上海翰惠注册资本仅100万人民币，刚于2017年5月18日成立。
在该公司核心人员中，公司CEO乔延清是国内最早的移动支付行业从业者。曾成功运营国内最大的联名信用卡第三方发卡公司、国内最大的金融机构特惠商户发展机构，成功打造了企业客户-银行-商户三者端到端的合作模式;CTO叶飞曾为快钱支付第二号员工，创始团队核心成员;盛付通(盛大集团旗下支付公司)副总经理，参与了盛付通的筹建工作。
但正如恺英网络自陈，互联网金融属于互联网与传统金融的融合创新，该领域的市场发展仍需探索，相关服务尚未完全配套，国家对该领域的监管体系也在不断完善。因此，整个互联网金融市场环境的不完善，会给互联网金融业务带来一定风险。
可见，从游戏IP到互联网金融领域，恺英网络的跨界之路能否走得顺利，仍有待市场进一步检验。
【来源：互金咖】

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