华宸信托惊现“假理财” 两年诈骗7600万无人察觉

2017-05-18 22:01

“我压根都不敢相信，直接去呼和浩特市日信华宸大厦公司办公区域当面签的合同，加盖四个公章，居然会是假的。”近日，投资者章进(化名)向券商中国记者投诉道。
前后三个年头，在华宸信托办公室来来回回签订几十份合同，“层层”加盖公司印章，22位投资者，被骗取7600万元，公司无一人察觉。
地处内蒙古的华宸信托，无论是营业收入还是净利润，抑或信托管理规模，在业内都排名都较为靠后。2016年营业收入为9320万元、净利润为3687万元，均位居68家信托公司最后一位。
华宸信托2015、2016年净利润分别为4701万元和3687万元，这位名叫高普宾的员工利用假合同诈骗7600万元金额几乎为该公司两年的净利润。
2014年3月31日，高普宾前往呼和浩特公安局投案自首，当年4月1日，呼和浩特公安局拘捕，对高普宾多年的诈骗行为进行侦查。
经过公安侦查，合计8000万元的诈骗款早已被高普宾黑彩赌博等挥霍一空，仅查封包括利用赃款供前妻购买理财产品以及房产等仅631万元，部分投资者面临本金难以拿回的境地，而华宸信托因担负管理责任也需计提相应坏账，后期仍有三千多万索赔悬而未决。
潜伏3年诈骗7600万
信托公司属于银行业金融机构，投资者到信托公司购买信托产品，就如同投资者到银行购买理财产品一样。
1970年出生的高普宾，案发前是华宸信托的员工，在华宸信托子公司和华宸信托累计工作时间超过十年。
那么，他是如何在华宸信托大厦，面对着公司层层监控偷天换日，瞒天过海?
多名投资者表示高普宾的诈骗过程主要以下面方式：通过高普宾或者华宸信托的销售人员拥某介绍客户，向客户出售二手信托受益权转让，高普宾捏造一些持有信托项目的客户比如叫刘治国、包保成等，称他们有三年期信托项目，还有一年到期，对方着急用钱，想转让，收益率很可观。(注：信托受益权转让是一种快且方便的变现方式)
华宸信托介绍，2012年至2014年3月期间，高普宾在公司信托资产部担任业务助理职务，拥某在公司信托营销部担任客户经理，两者是同事关系。
在介绍完收益可观的信托产品后，高普宾对前来的投资者解释，信托项目持有人李文国的钱都在华宸信托的账户上，如果投资者把钱转给华宸公司账户，再从华宸公司账户转给李文国，中间破费周折，不如直接将资金转到李文国的个人账户上。
同时，记

余下全部

共有评论0条

<返回

<返回首页