基金公司西行“淘金”记：潜力巨大优势与困难并存

2017-04-17 13:54

最早在2003年左右，基金公司就开始陆续在成都设立分公司，拟以成都为据点，借助其四通八达的地理优势向其他地区拓展。西部12个省区市的面积占全国版图的七成，人口总数占总人口数近三成，而且年轻人口比重高。随着西部大开发和“一带一路”政策的推进，居民收入明显提高，消费金融以及各类理财需求不断升温，客观上需要更多专业资产管理机构以及大量优质的金融产品，基金公司正好符合这种需求。
数据也印证了理财需求的增长。易方达基金成都分公司负责人叶勋表示，西部地区在易方达基金公司全国销售中占比低于东部和中部地区，还有较大的提升潜力。“我相信，西部地区基金销售份额在未来几年会有较大的增长。”
华夏基金成都分公司负责人告诉记者，西部地区投资者的理财需求一直都比较旺盛，但由于地区经济发展的不平衡较为突出，对基金等权益类投资需求集中在中心城市居民，二级城市居民仍然偏好银行理财等偏保守型产品。
兴全基金相关渠道负责人也表示，西部地区理财需求潜力很大，但是投资成熟度与经济发展程度关联性高，四川、重庆、陕西是未来的发展重点。
潜力大，但是困难也不少。“西行”是有门槛的，落地首先是个问题，毕竟资源和人力的投入并不是所有公司都能承受。数据显示，115家基金公司中，总资产在千亿元以上的共24家，目前在成都设立分公司的只有13家，也有部分公司曾经在西部设立分支机构，一段时间之后因“水土不服”而无奈撤销，而中小基金公司更多的只能通过建立销售团队、增加代销机构、与机构合作区域拓展部的方式实现“常态化增长”。
落地仅仅是第一步，西部地区环境、渠道的专业能力、投资者的理财观念等等，与东部地区相比有一定的差距。此外，西部信息发达程度不及东部，基金直销和第三方销售基本上没有什么市场，这就对深耕渠道提出了很高的要求，而总公司对分公司的人才配置、资源倾斜、渠道支撑都会在客观上影响销售业务的推进。
嘉实基金成都分公司负责人告诉记者，西部地域广阔，工作作战半径很大，信息传递速度较慢，工作基本处于长期出差的状态，而这几乎是所有基金公司销售团队落地西部后遭遇的共同处境。
博时基金成都分公司负责人指出，部分渠道的专业能力和理念都有很大提升空间，“比如在一些银行，员工甚至不愿意做理财

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